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ÉTUDE DE CAS CLIENT – ALTERNATIVE PATRIMOINE
Les Français connaissent-ils la performance de leur épargne ?
Les Français savent-ils réellement ce que rapporte leur épargne ?
À travers l’étude menée par Alternative Patrimoine, explorez le paradoxe d’une épargne abondante mais peu pilotée, entre attachement à la banque principale et méconnaissance de la performance réelle des placements.
À propos d’Alternative patrimoine
Alternative Patrimoine est un cabinet multidisciplinaire couvrant l’ensemble des classes d’actifs, qui se distingue par une expertise unique en produits structurés. Le cabinet accompagne ses clients dans la construction d’une allocation patrimoniale diversifiée et adaptée à leurs objectifs de performance et de risque.
Secteur d’activité
Conseil en gestion de patrimoine
Opportunité
Objectiver le décalage entre la confiance des Français envers leur banque principale et leur connaissance réelle de la performance de leur épargne, pour démontrer la valeur d’un accompagnement patrimonial indépendant.
Les services de Selvitys utilisés
SONDAGE
PANEL DE RÉPONDANTS
ACCOMPAGNEMENT
PANEL DE RÉPONDANTS
ACCOMPAGNEMENT
Comment Selvitys a accompagné Alternative Patrimoine…
L’épargne des Français atteint aujourd’hui des niveaux historiques. Mais cette accumulation de capital s’accompagne-t-elle d’une réelle maîtrise de sa performance ? Les épargnants comparent-ils leurs placements, ou se contentent-ils de la confiance accordée à leur banque principale ?
Dans un contexte de marchés plus volatils, ces questions interrogent la capacité des modèles bancaires traditionnels à délivrer une allocation réellement optimisée. C’est pour y répondre qu’Alternative Patrimoine a fait appel à Selvitys, afin de mesurer, à travers une approche quantitative, le comportement des Français face à la gestion de leur épargne.
Leur besoin
Alternative Patrimoine souhaitait mettre en lumière l’écart entre la fidélité des Français à leur banque principale et leur niveau réel de connaissance et de satisfaction vis-à-vis de la performance de leurs placements. L’enjeu consistait à mesurer l’ampleur de ce phénomène, à en comprendre les ressorts, et à mesurer l’ouverture des épargnants à des solutions alternatives ou à de nouveaux interlocuteurs.
Cette étude permet à Alternative Patrimoine d’appuyer son discours sur des données chiffrées et de légitimer le rôle des acteurs indépendants dans l’accompagnement patrimonial, à l’heure où les Français expriment un besoin croissant de clarté et de performance.
Les objectifs de l’étude
L’objectif principal de cette étude consistait à mesurer, à travers une approche quantitative, le degré de fidélité des Français à leur banque principale, leur niveau de connaissance de la performance de leur épargne et leur ouverture à des solutions de diversification.
Mesurer la fidélité bancaire
Évaluer la part de l’épargne placée auprès de la banque principale et identifier les motivations qui sous-tendent cette fidélité.
Évaluer l’ouverture aux alternatives
Mesurer la connaissance des solutions d’investissement alternatives et la disposition des Français à solliciter de nouveaux interlocuteurs.
Méthodologie et échantillonnage
Cette étude a été réalisée auprès d’un échantillon de 1 000 répondants représentatif de la population française âgée de 30 ans et plus. L’échantillon a été constitué selon la méthode des quotas au regard des critères de sexe, d’âge, de catégorie socioprofessionnelle, de région d’habitation et de niveau de revenus.
Mode de collecte
Sondage en ligne
Questionnaire
6 min / 22 questions
Date de l’étude
Février 2026
Pays de diffusion
France
Résultats de l’étude
Les résultats révèlent une fidélité massive des Français à leur banque principale, mais une posture largement passive face à la gestion de leur épargne. Si cette confiance reste forte, elle s’accompagne d’une méconnaissance marquée de la performance réelle des placements et d’une ouverture croissante à des solutions alternatives.
Une fidélité ancrée dans la confiance…
Question posée pour mesurer cet indicateur : Où placez-vous l’essentiel de votre épargne ?
74%
des Français placent l’essentiel de leur épargne dans leur banque principale, par confiance (46%), habitude (27%) ou simplicité (19%).
Par ailleurs,62% des répondants n’ont jamais interrogé les placements proposés par leur banque, et 58% n’ont jamais comparé ces placements avec d’autres solutions.
…mais qui cache une performance méconnue.
Question posée pour mesurer cet indicateur : Connaissez-vous précisément la performance réelle de vos placements financiers ?
81%
des Français déclarent que la performance de leur épargne reste floue, voire totalement inconnue pour 12% d’entre eux.
De plus, seuls 19% affirment la connaître précisément, et 60% estiment que leur épargne ne travaille pas suffisamment, contre seulement 5% qui la jugent optimale.
Une ouverture aux alternatives se dessine.
Question posée pour mesurer cet indicateur : Seriez-vous prêt(e) à solliciter un nouvel interlocuteur pour optimiser la gestion de votre épargne ?
55%
des répondants se déclarent prêts, ou potentiellement prêts, à contacter un nouvel interlocuteur pour trouver un meilleur équilibre entre performance et risque.
Pourtant, 47% des Français n’ont jamais entendu parler des produits structurés, et 69% ignorent le private equity.
Envie de découvrir les résultats ?
Retrouvez l’intégralité de l’étude Alternative Patrimoine, relayée via l’article ci-dessous.
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